退職時には１億円の金融資産が必要になると計算していますので、それにむけた資産増加計画です。
親からの借金：-2000万
以前にどこかの銀行で有利な定期預金のキャンペーンをしていたとき、代理で手続きしたものが未返済になっているものです。社債の合計：8500万円
保有資産の大半は社債になっています。新生銀行 1000万円
ゴールドマンサックス 1000万円
ソフトバンク 800万円
ゴールドマンサックス 1000万円
マッコーリー 1000万円
ソフトバンク 900万円
ソフトバンク 800万円
シティー 2000万円
ソーシャルレンディングの合計：120万円
ソーシャルレンディングは様子見で始めたばかりです。maneo 60万円
クラウドクレジット 15万円
ラッキーバンック 10万円
クラウドバンク 20万円
LENDEX 15万円
リートの合計：310万円
リートはNISA枠をつかったものです。トーセイ・リート投資法人 33万円
ケネディクス商業リート投資法人 23万
いちごオフィスリート投資法人 31万
ジャパン・ホテル・リート投資法人 59万
いちごホテルリート投資法人 35万
さくら総合リート投資法人 36万
星野リゾート・リート投資法人 56万
平和不動産リート投資法人 37万
株式の合計：267万円
以前はいろいろ保有していましたが、1銘柄のみになりました。オリックス 267万円
退職金見込み：1900万円
※税引後の見込み額
2017/10/16時点の総合計：9097万円
当面のポートフォリオ
サラリーマン生活をしている今では、余裕資金の全額を投資しても、毎月の収入で生活に困ることは無いですが、収入が利息や配当等のみになってしまうと、計画的に現金資産を保有しておく必要があります。残り１年少しのサラリーマン生活で、給料や利息、配当で約９００万円増加させて、１億円の退職資産とすることが目標です。
せっかく大台に到達しても、リタイア時には引越し費用は当然として、いろいろな支払いが待っています。
Ranpaの試算では新たな生活を開始するだけで２５０万円程度の出費になり、あっという間に減っていきます。
住民税 100万
健康保険料 100万
引越し費用 10万
家具購入 30万
雑費 10万
合計 250万
当面、社債の満期がないため、給料や利息、配当等で増加する資産のうち、退職時費用の２５０万と１年程度の生活費を引いた、残りの２００万を、リートかソーシャルレンディングに投資していく予定です。
生活費を確保し、投資効果を高めるうえでも、キャッシュフローの計画はしておくべきです。
