ジェットコースターのように変化するリタイア資産

現時点で投資しているリート、株式、ファンドの状況は以下となります。

評価損益

リート資産だけを見ると、昨日は187万円の減少となったのですが、今日は190万円の増加となりました。

世界的に新型コロナ第2波の懸念が高まっていることや、国内では新規感染者数が増加してはいますが、これまでの状況と比べてみると、相場を一方向に動かすほどインパクトのある変化であるようには見えません。

市場参加者が多い割には方向感が定まっていないため、ボタティリティが大きくなっているのでしょうね。

相場が大きく下がった時には、アメリカで新たなインフラ整備計画が出たり、日銀が資金繰支援の枠を拡大すると発表したりと、良い時期に相場を下支えする材料を出していることが上手く機能しているのかもしれません。

今回の暴落に際しては、リーマンショックの経験が各所に生かされているように感じます。

もし仮にリタイア資産のすべてがリートだった場合

今のリートの平均利回りは4.3％、これから新型コロナの影響が出てくるとして3.5％ぐらいでしょうか。

Ranpaは利回りの高いリートに投資しているので、税引後で4％ぐらいです。

その他の資産を含めたリタイア資産全体の利回りは2.8％ぐらいです。

もし仮にリタイア資産のすべてがリートだった場合は、全体の利回りは今の1.4倍以上となるため、リートに投資する比率アップをよく考えてしまいます。

しかし、日々の増減額についても今の2倍以上となり、ジェットコースターの動きをさらに大きく受けてしまうのでしょう。

新型コロナで最大の下落日となった3月19日には、1日で3,000万円以上のリタイア資産が減少していたことになります。

利回りの高い資産への集中投資には一瞬目がくらみますが、やはり、値動きの激しい資産への過度な集中は危険ですね。

Ranpaの場合は、値動きのする資産と基本的には値動きのしない資産を組み合わせた投資をしています。

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