【仕事初め】今年のNISA枠をどうするか

新NISAが始まったことでNISAの事を考える仕事が増えました。

特定口座に移管された旧NISA枠をどうするかと、新NISAに何を投資するかを考えなくてはなりませんので。

新NISAになって非課税枠が増えたのは良いのですが、新たな仕事が増えるのはちょっと面倒にも感じます。

旧NISAのまま自動更新であったなら、もっと楽ちんであったのですが。

旧NISA枠の終了分を売却して新NISAで買い直すのなら、まずは1月決算の銘柄からでしょうか。

決算後となれば特定口座の配当金として課税されてしまうので。

とは言え、せっかく同じ値段で買い直すのなら安くなってからの方が良いですね。

売却損を確保しつつ、NISAは安く買っても譲渡益がかかりませんので。

意外に終了する旧NISA分をどうするかは悩ましい問題。

どの銘柄を特定口座に放置して、どの銘柄を新NISAで買い直すか・・・とか。

NISAの効果は、インカムゲイン目的なら利回りが高い銘柄の方が生きるでしょうし、キャピタルゲイン狙いなら上昇余地の大きい銘柄の方が生きるのでしょう。

決算月を考慮しつつ、どの銘柄を買い直すか、さらにはいつ買い直すのが良いのだろうか・・・と考える仕事が増えるのです。

今年で旧NISAの終了対応は2回目、さらにあと3回はこの仕事がありますね。

新NISAの非課税保有期間は無期限なので、その後は敢えて入れ替えをすることが無ければこの仕事は終了です。

厳密に言えば昨年末に新年度入りをした時からとなりますが、新NISAのことを考えるのが今年の仕事初めとなりました。

非課税保有期間は無期限ですから、良いラインナップにしたいものです。