リタイア資産の投資利回りを計算しました

リタイア資産の投資利回りを計算してみました。

利回りの変動するため計算するのは久しぶりです。

時価ベースの利回りと、含み損益を差し引いた投資額ベースの利回りです。

株価は下落傾向のため、両者の差は以前よりも小さくなってきました。

時価ベースの利回りは4.16％、投資額ベースでは4.85％、その内訳は以下の通りです。

社債等は2.53％です。

リートの時価ベースの利回りは5.61％、投資額ベースでは6.09％でした。

株式の時価ベースの利回りは3.53％、投資額ベースでは6.96％でした。

投資額としては上記の通りですが、リタイア資産全体の利回りを計算するため、現預金の1,176万円を加味してみました。

リートと株式の利回りは高いのですが、社債は低めで、ファンドと現預金からのインカムゲインはありません。

そうすると、時価ベースの利回りは3.77％、投資額ベースでは4.33％となりました。

何にどれだけ投資するかによって、利回りは人それぞれです。

物価上昇を考えると、リタイア資産の投資利回りは2％以上は必要であろうと考えます。

2％ぐらいの物価上昇率が適性と言われますので。

物価上昇によって相殺され、実質利回りは以前よりも低くなってもきました。

利回りが高すぎるのも危険ですが、運用しない・・・というのも物価上昇を考えると危険ですね。